伴随着财富管理行业转型的加快，从财务顾问向投资顾问的转型是三方机构亟待解决的问题，也是恒天最近几年来努力的方向恒天财富子公司恒天基金财务顾问中心团队负责人王岚在接受《中国证券报》采访时表示，2017年以来，恒天努力打造一支高素质的资产配置专家团队，为财务顾问赋能如今，这个团队已经成为与理财规划师并肩为客户提供资产配置服务的主力军

同时，恒天也在投研方面发力，研究院和产品中心为投资者提供了丰富的私募投资菜单，打造了具有竞争力的冠军100品牌。

1 N模式赋予财务顾问权力

伴随着财富管理行业的加速转型，三方机构如何将传统的销售型财务顾问转变为以投资决策服务为核心的投资顾问，是亟待解决的问题。

早在2017年，恒天就开始打造完整的资产配置专家团队，从一开始就将股权投资定位为未来的主战场。

股权投资需要更高的专业性，提高财务顾问的专业性是我们首先要做的恒天基金理财顾问中心团队负责人王岚表示，早期，资产配置专家团队专注于赋能理财顾问四年来，公司为财务顾问提供专业培训，并参与陪同参观服务客户和投资交流沙龙一方面，通过投资研究观点的传递，财务顾问和客户可以更好地了解市场，更好地发挥投资研究大脑的作用，增强客户和财务顾问对市场的信心，另一方面，在日积月累的过程中，护理的专业能力也得到了提升

当前，金融分工和竞争激烈，产品线日益复杂，权益市场的收益和风险相伴而生，财富管理行业进入了以客户需求为导向的资产配置时代这也对资产配置专家团队提出了更高的要求，从单纯赋能财务顾问，到与财务顾问合作，为客户提供资产配置服务

王岚介绍，恒天聚集各专业力量，推出1 N服务模式每个理财规划师的背后，都有一批资产配置专家，产品专家，企业财务顾问，公司高管，外部保险顾问，税法专家，家族办公室专家，教育专家等组建专家智库提供专业支持，并根据客户的投资目标和风险承受能力提供量身定制的资产配置解决方案资产配置专家团队是N中最强的支撑

目前，恒天拥有70多位资产配置专家，未来计划扩大到200多位王岚坦言，他对资产配置专家的选择标准非常严格除了多年的行业经验和优秀的专业素质，诚信，善良，耐心和奉献精神也是团队所看重的品质通过实现他人的成长来获得成就感的人，才是我们最需要的

探索深度专精路线

恒天应该如何打造专属竞争力恒天基金财务顾问中心团队表示，恒天主要服务于高净值客户群体，提高客户粘性比扩大大量群体更重要因此，恒天将致力于为客户提供专业化，精细化的服务

最重要的是为客户筛选合适的产品，并在投资前后提供一致的陪伴服务基金赚钱，老百姓赔钱的根本原因，是老百姓实际上不了解基金，不了解基金的‘性格’就像爱上了一个不合适的人如果你投资的基金不适合你自己的风险收益预期和投资偏好，很可能最后你会不开心

具体来说，恒天研究院和恒天基金产品中心通过研究宏观政策，市场趋势和投资策略，制定资产配置计划，然后基于对客户的深刻理解，推荐适合客户风险收益偏好的产品我们的任务是了解客户，了解他们过去的投资经验和感受，了解他们在金融和投资方面的认知和经验，以及风险承受能力，预期和目标王兰介绍

提供个性化菜单的前提是要有丰富的食材和产品恒天基金产品研究中心建立了多产品筛选机制，打造冠军100品牌中心放了冠军100与渔网相比，它本质上是一套筛选产品的标准每一个优秀的经理都被抓住，放在产品货架上:通过量化筛选，进入跟踪池，再去面试池，经理和基金经理共同调整，对业绩，机构资质，投资团队等给予不同的权重最终总分合格后才能纳入产品池此外，产品池需要每季度持续跟踪和动态调整

为了评价冠军100产品竞争力方面，恒天于2017年开始打造恒天阿尔法指数通过指数收益与市场平均水平的对比，可以直接反映这种评价，筛选和管理机制的有效性截至今年7月底，恒天阿尔法私募综合指数增速创历史新高，超过同期Wind10十亿规模以上私募指数增速，优于同期下跌7.68%的沪深300指数表现

伴随着权益时代的到来，理财产品正从非标向标准化，净值化产品转型，投资者的投资需求日益多元化，投资市场也复杂多变伴随着传统金融机构的加入，三方财富管理机构将面临更大的挑战和机遇未来，如何更好地抵御市场风险，为客户提供更好的服务，实现从客户到客户的转变，将是未来财富管理行业的重要课题